Časy se mění – a to platí zejména v oblasti investování. Zatímco pro dřívější generace byla spořicí knížka tou preferovanou formou budování majetku, u té současné to dnes vypadá zcela jinak. Generace Z se s jistotou pohybuje na online investičních platformách, orientuje se mezi finfluencery, digitálními peněženkami, kryptoměnami, tradingem a s jistotou se pohybuje na online investičních platformách. Ráda investuje do ETF či jednotlivých akcií a nevyhýbá se ani kryptoměnám.
Poznámka: Investování do cenných papírů s sebou nese rizika i příležitosti.
Hlavní důraz je přitom kladen na střednědobé až dlouhodobé investice a finanční nezávislost. Spořicí knížka tak najednou působí poněkud zastarale. Tyto nové příležitosti však přinášejí i nové problémy a výzvy.
Generace Z: vzdělaná a ochotná riskovat
Jako digitální rodáci má nejmladší generace investorů obecně solidní finanční gramotnost, aktivně vyhledává informace a jedná s výrazně vyšší mírou osobní odpovědnosti než generace jejich rodičů či prarodičů. S vidinou vyšších potenciálních výnosů je generace Z zároveň výrazně ochotnější podstupovat riziko: jak ukázala loňská studie Erste Bank, ochota riskovat u této skupiny dosahuje 39 %, tedy výrazně nad průměrem 24 %.
Rychle zbohatnout?
Právě u tradingu – tedy krátkodobého nákupu a prodeje cenných papírů – však tato ochota riskovat může přinášet i značná rizika. I když se některým investorům podařilo díky různým strategiím – například sázce proti britské libře – během jediného dne vydělat zhruba miliardu dolarů, ve většině případů skončil trading spíše neúspěšně.
Obvyklé chyby v tradingu
Příliš vysoké riziko na jeden obchod
Mnoho investorů riskuje v jednom obchodu 10 až 50 % svého kapitálu. Výsledek: po několika neúspěšných transakcích se jejich účet velmi rychle vyčerpá.
Žádný jasný plán
Slepé následování vlastního pocitu nebo tipů ze sociálních sítí je stejně problematické jako vstupování do „hype“ obchodů jen proto, že to dělají ostatní a investor se bojí, že mu něco uteče (FOMO – Fear of Missing Out).
Neustálé změny strategie
Úspěšné obchodování závisí na schopnosti poučit se z chyb a příště postupovat lépe. To však funguje pouze tehdy, pokud se držíte jasné a konzistentní strategie. Neustálé přeskakování mezi různými přístupy – například mezi technickými indikátory, zprávami nebo copy tradingem – vede jen k chaosu a ztrátám.
Emoce místo rozumu
Právě zde číhá největší riziko ztrát: chamtivost nebo strach mohou vést k předčasnému vybírání zisků, vynechávání dobrých obchodních příležitostí nebo naopak k tomu, že investor neukončí ztrátové pozice včas.
Overtrading (nadměrné obchodování)
Všeho moc škodí – a to platí i pro trading. Přílišná aktivita tak často vede ke ztrátám, zatímco trpělivost bývá na trzích zpravidla odměněna.
Nadměrné využívání páky
Investoři, kteří chtějí rychle vydělat, často využívají finanční páku, zejména při obchodování s kryptoměnami. To znamená, že obchodují s větším objemem peněz, než skutečně mají k dispozici. Dokud trh roste, může tato strategie fungovat velmi dobře. I malé, běžné poklesy trhu však mohou vést k výrazným ztrátám nebo dokonce k úplné ztrátě investovaného kapitálu.
Podceňovaná náročnost kryptoměnového hype
Ať už jde o Bitcoin, Ethereum, altcoiny nebo stablecoiny: kryptoměny jsou dnes všude a v posledních letech se z okrajové technologie proměnily v uznávanou třídu aktiv. Svět digitálních aktiv je však nejen inovativní, atraktivní a lákavý, ale také komplexní a velmi volatilní. Začátečník proto potřebuje čas a poměrně hluboké znalosti, aby pochopil fungování trhu, jednotlivé typy kryptoměn a dokázal vyhodnotit související rizika.
Než můžete začít těžit „digitální zlato“, je třeba vynaložit značné počáteční úsilí – od založení účtu a ověření totožnosti až po zřízení osobní peněženky. Jakmile jste konečně připraveni pustit se do krypto dobrodružství, musíte neustále sledovat puls trhů, abyste se při aktivním obchodování vyvarovali chyb. A pak je tu ještě otázka dokumentování každého jednotlivého obchodu – protože zisky z kryptoobchodů podléhají v České republice zdanění. Investování vám brzy začne připadat jako druhé zaměstnání.
Investice nové úrovně bez úsilí nové úrovně
Kdo chce investovat do digitálních aktiv, aniž by musel podstupovat všechny tyto problémy, má naštěstí nyní pohodlnou alternativu: s ERSTE DIGITAL ASSETS můžete tuto složitost outsourcovat a zároveň si zachovat plnou kontrolu. Díky tomu lze snadno a bez problémů investovat do kryptoměn a technologických inovací, jako jsou big data, hry, kybernetická bezpečnost a alternativní energie.
Tematické zaměření na budoucí trendy
Fond kombinuje tradiční akciové investice s inovativními tématy a investuje do digitálních aktiv, která odrážejí budoucnost a zaměřují se na dlouhodobé trendy:
- 50 % aktiv fondu je investováno do ETF MSCI World,
- 30 % v tematických ETF, které sledují trendy v blockchainu, fintech a souvisejících technologiích,
- a až 20 % v kryptoměnách, jako je Bitcoin a Ethereum.
Kombinace akciových fondů, akciových ETF a ETP v rámci jednoho fondu se vyznačuje svou nákladovou efektivitou a je určena zejména investorům ochotným podstoupit riziko, kteří chtějí poprvé investovat do výkonnosti kryptoaktiv, preferují pasivní přístup a nechtějí sami řídit obchodování nebo realokaci.
Poznámka: V rámci aktivní správy se mohou uvedené pozice v portfoliu kdykoli změnit. Zde uvedené pozice byly vybrány jako příklady a nepředstavují investiční doporučení. Neexistuje žádná záruka, že cenný papír bude trvale zařazen do portfolia.
Přehled skladby fondů
🌍 Globální akciové ETF umožňují širokou diverzifikaci napříč regiony a sektory a tvoří pevný základ moderních investičních strategií.
🪙 Kryptoměny jsou digitálně generované jednotky založené na technologii blockchain, které se používají jako investiční a platební nástroje. Zároveň jsou spojena s vysokou volatilitou – což je faktor, který lze lépe absorbovat v rámci široce diverzifikovaného fondu.
♻️ Alternativní energie zahrnuje technologie pro výrobu elektřiny a tepla z obnovitelných zdrojů, jako je slunce, vítr nebo voda.
🔒 Kybernetická bezpečnost tvoří digitální štít moderních podniků a posiluje důvěru ve stále propojenějším světě.
🤖 Umělá inteligence a Big Data transformují obrovské množství dat do inteligentních řešení a jsou hnacím motorem nové generace technologických inovací.
Upozornění: Efekt průměrných nákladů se snižuje s prodlužující se dobou trvání spořicího plánu, protože nashromážděná aktiva se stále více chovají, jako by celková částka byla investována v rámci jedné transakce. V závislosti na vývoji trhu se také může jednorázová investice ukázat jako výhodnější. Investování do cenných papírů s sebou nese jak příležitosti, tak rizika.
Chcete-li se dozvědět více o všech podrobnostech, je nejlepší si sjednat konzultaci na pobočce České spořitelny. Investiční poradci vám rádi zodpoví veškeré dotazy, budou se zabývat individuálními přáními a zájmy a na jejich základě vypracují investiční strategii na míru.
Do fondu můžete investovat také online prostřednictvím nejmodernější české bankovní platformy George.
Příležitosti a rizika:
Výhody pro investora
- Investice zaměřené na akcie a digitální aktiva
- Investičním cílem je dlouhodobý růst kapitálu.
- Investováním do různých tříd aktiv se diverzifikuje riziko, což může pomoci snížit riziko ztráty.
- Investiční fondy jsou zvláštním majetkem.
Rizika, která je třeba mít na paměti
- Aktiva mohou být vystavena tržnímu, likviditnímu, kurzovému, vkladovému a operačnímu riziku.
- Investice do kryptoměn, jako je Bitcoin a Ethereum, podléhají vysoké volatilitě cen a mohou vést k výrazným ztrátám hodnoty. Kryptoměny jsou považovány za spekulativní, jsou vysoce volatilní a mohou podléhat regulačním změnám, které by mohly mít negativní dopad na hodnotu fondu.
- Kapitálová ztráta je možná.
- Pro fond mohou být relevantní zejména tato rizika: úvěrové riziko, riziko protistrany, riziko likvidity, riziko vkladů, riziko derivátů a operační rizika. Komplexní informace o rizicích fondu naleznete v prospektu a v informacích pro investory podle § 21, část II, kapitola „Oznámení o rizicích“ rakouského zákona o správcích alternativních investičních fondů.
Oznámení o rizicích
Upozorňujeme, že investování do cenných papírů s sebou kromě popsaných příležitostí nese také rizika.
Fond uplatňuje aktivní investiční politiku a neorientuje se na benchmark. Aktiva jsou vybírána na základě vlastního uvážení a rozsah uvážení správcovské společnosti není omezen.
Upozornění podle rakouského zákona o investičních fondech z roku 2011
ERSTE DIGITAL ASSETS může investovat významnou část svého spravovaného majetku do akcií investičních fondů (UCITS, UCI) ve smyslu § 71 rakouského zákona o investičních fondech z roku 2011.
Disclaimer
Tento materiál je marketingovou komunikací a nepředstavuje investiční doporučení ani investiční poradenství podle příslušných právních předpisů.
Uvedené informace mají pouze informativní charakter a nepředstavují závaznou nabídku.
Hodnota investičních nástrojů může stoupat i klesat a investor nemusí obdržet zpět původně investovanou částku.
Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.
Před investičním rozhodnutím se seznamte se statutem fondu a sdělením klíčových informací (KID).